Conseil en Gestion de Patrimoine
Intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP en Janvier 2024
Chère Madame, Cher Monsieur,
En accord avec Jean-Michel Coy, gérant de CAPITIS Conseil Savoie, et dans le respect d’une vision commune du métier qui place l’humain au coeur de la relation de conseil, nous avons le plaisir de vous faire part de l’intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP, Expertise Patrimoniale et Sociale.
Le groupe SYNALP a une activité de conseil en gestion de patrimoine, spécialisée dans l’ingénierie patrimoniale, les investissements financiers et immobiliers, l’assurance des personnes et des biens. À l’appui de son expérience, accumulée en accompagnant des familles pour certaines d’entre elles depuis plus de 30 ans, notre groupe met à votre service les compétences d’une équipe structurée, composée de conseillers passionnés et tous spécialistes dans leur domaine, et la synergie de son réseau actif de professionnels du Droit et du Chiffre : Notaires, Avocats, Experts-comptables.
Ainsi, nous nous engageons à vos côtés à :
• Préserver un modèle de valeurs basé sur l’écoute, l’empathie et la bienveillance ;
• Assurer la qualité du service dont vous avez toujours cherché à bénéficier ;
• Poursuivre, grâce à de nouvelles compétences, le développement de prestations de conseil que vous appréciez déjà depuis des années.
Soucieux d’une transition la plus fluide possible, nous conservons les bureaux de Chambéry dans lesquels Patricia Dubois continuera sa mission sans changement.
Le cabinet a aussi le plaisir d’accueillir Marie Brackers de Hugo, diplômée d’un master en Finance de Marché (BAC+5), avec plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine.
N’hésitez donc pas dès à présent à joindre Patricia directement au 04.79.96.25.03 (patriciadubois@capitis.com ou contact-savoie@capitis.com) et/ou Marie au 06.67.67.12.30 (m.brackers@synalp.fr) pour toutes vos questions financières, immobilières, fiscales, sociales ou juridiques, SYNALP prendra soin de répondre avec diligence et avec l’appui d’un conseiller référent pour chaque domaine d’intervention :
- Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise, des particuliers et des retraités ;
- Investissements financiers et suivi des allocations d’actifs ;
- Trésorerie d’entreprise ;
- Conseils juridiques et fiscaux ;
- Gestion de patrimoine des personnes protégées ;
- Investissements immobiliers (neuf & ancien), gestion/location immobilière, syndic de copropriété ;
- Protection sociale individuelle et collective (complémentaire frais de soins, prévoyance, décès) ;
- Evaluation, optimisation et liquidation des droits retraite ;
- Epargne retraite individuelle et collective (personnelle et/ou professionnelle, plan d’entreprise) ;
- Epargne salariale (PEE, intéressement, participation) ;
- Assurances des biens et des responsabilités professionnels.
Motivée et mobilisée, toute l’équipe SYNALP est à votre disposition pour la suite à écrire ensemble.
Nous vous souhaitons bonne réception de ces informations, et restons à votre entière disposition pour tout complément d’information.
| Pour l’équipe Synalp, Messieurs Laurent Journet - Benjamin Bertrand – Sébastien Labens Dirigeants - Associés |
Pour Capitis Conseil Savoie Monsieur Jean-Michel Coy Gérant |
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Nous vous rappelons nos coordonnées et le plan d'accès pour vous rendre à nos bureaux :
CAPITIS CONSEIL SAVOIE
2, rue Claude Martin
73000 CHAMBÉRY
Tél. 04 79 96 25 03
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Jean-Michel COY
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Patricia DUBOIS
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Jean-Michel COY commence sa carrière au sein du groupe privé Worms et Compagnie en 1985 et apprend la gestion de patrimoine. Puis en septembre 1987, il est un des trois Co-Fondateurs de la société Expert et Finance, filiale du groupe Lyonnais CEGID. La société passe de 3 personnes à 140 personnes très rapidement et il souhaite revenir à une taille plus modeste pour rééquilibrer sa vie familiale et professionnelle. Il crée alors CAPITIS CONSEIL en 1991 puis CAPITIS CONSEIL SAVOIE en 2013. |
Diplômée d’un BTS Force de Vente, Patricia DUBOIS a débuté sa carrière dans le secteur de la grande distribution en tant que commerciale.En 2007, elle rejoint le Cabinet GM Conseil en tant que chargée de clientèle, aujourd’hui devenu CAPITIS CONSEIL SAVOIE depuis Juillet 2013.
Assistante commerciale, elle est également en charge de l’administration de la société, de l’administration des ventes et du suivi des investissements … |
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Colette RAYMOND
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Après plusieurs années d’expériences dans différents postes de comptabilité ou de gestion d’entreprise, Colette RAYMOND rejoint l’équipe de direction de CAPITIS CONSEIL en 1998 en tant que Secrétaire Générale.
Elle assure le bon fonctionnement de l’entreprise en pilotant et coordonnant les activités d’administration et de gestion générale. Depuis le premier jour et encore aujourd’hui, elle continue à être séduite par cette société à taille humaine qui prône de vraies valeurs de qualité de service, d’intégrité et de respect. |
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En tant que généraliste du patrimoine, nous intervenons dans les domaines suivants :
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Le conseil |
Notre conseil est intimement lié à la découverte et à la compréhension de vos objectifs patrimoniaux.
Vous conseiller est la première étape de nos interventions.
Par conséquent, le législateur a décidé (loi nº 2003-706 du 1er août 2003 art. 55 journal officiel du 2 août 2003) d'accorder, sous certaines conditions strictes, le statut de Conseil en Investissements Financiers (C.I.F.) à certains acteurs de notre profession.
CAPITIS CONSEIL SAVOIE a opté pour ce statut pour lequel l'écrit et la transparence sont deux valeurs fondamentales.
Ainsi, lorsque nous entrons en relation avec vous, en qualité de C.I.F., nous sommes tenus de respecter le formalisme suivant :
Nous vous adressons ensuite une "lettre de mission" (art. 325-4 du règlement AMF) dans laquelle nous vous indiquons notre perception de votre situation personnelle, les moyens mis en œuvre pour répondre à vos besoins et le montant de nos honoraires.
Nous clôturons notre mission en vous remettant une étude patrimoniale correspondant à la mission confiée.
Notre mission de conseil terminée, vous décidez de nous confier ou non la mise en place des solutions financières préconisées dans notre étude patrimoniale.
Nous établissons avec vous un document de fin de mission.
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L'assurance-vie |
L'assurance vie est l'un des placements privilégiés des épargnants comme outil notamment de prévention et de protection. L’assurance-vie offre aux investisseurs de multiples possibilités leur permettant de répondre au mieux à leurs choix patrimoniaux, voire d'optimiser pleinement la gestion de leur patrimoine.
Les contrats d'assurance vie sont dotés d'un régime juridique qui leur est propre. Le souscripteur du contrat s'engage envers l'assureur au paiement d'une ou plusieurs primes. En contrepartie, l'assureur doit verser un capital ou une rente à une personne désignée (bénéficiaire) en cas, soit de décès, soit de vie de l'assuré à une époque déterminée au contrat.
Malgré un durcissement de la fiscalité applicable aux contrats d'assurance vie ces dernières années, elle reste intéressante aussi bien lors des rachats ou des avances demandés en cours de contrat, que lors du dénouement du contrat en cas de vie ou en cas de décès de l'assuré. Au décès de l'assuré, les sommes versées en exécution du contrat échappent en principe aux droits de succession, exonération cependant limitée lorsque des primes ont été versées après les 70 ans du souscripteur. Les sommes versées par l'assureur peuvent également être soumises à un prélèvement spécifique, au-delà d'un certain montant.
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La bourse et les valeurs mobilières |
Nous maîtrisons un large univers d’O.P.C.V.M. (Sicav et Fonds Communs de Placements).
Nous offrons à notre clientèle l’accès à la multi gestion, c’est à dire la possibilité de souscrire à partir d’un seul compte titres à de très nombreux supports d’investissements gérés par différentes sociétés de gestion.
Ainsi, nos clients peuvent détenir les meilleurs O.P.C.V.M. en fonction des rotations sectorielles ou géographiques.
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L'immobilier |
Grâce à une sélection de programmes immobiliers dans différentes grandes villes et auprès de plusieurs promoteurs, nous pouvons répondre à vos attentes en veillant en permanence à la protection à long terme de votre patrimoine immobilier.
Les associés de la société sont agents immobiliers. Ils disposent à ce titre de la carte T (transaction) règlementée par la loi Hoguet, votée le 2 janvier 1970 et complétée par décret le 20 juillet 1972.
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La défiscalisation |
La défiscalisation désigne l'essentiel des dispositions légales prises pour diminuer votre niveau d'impôt sur le revenu, d'impôt sur la fortune ou de transmission.
Ces lois encouragent l'investissement dans différents domaines : art, vigne, forêt, immobilier, actionnariat d’entreprise...
Les lois de défiscalisation concernant l'immobilier sont les plus connues et notamment : la Loi Girardin, la Loi Malraux, la Loi Pinel, les Monuments Historiques, le statut de Loueur en Meublé Professionnel et Non Professionel (LMP-LMNP), le déficit Foncier, mais aussi la souscription dans certains fonds comme les FIP, FCPI, FCPR et autres…
Dans ce domaine, nous avons sélectionné des partenaires reconnus.
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La protection sociale et la retraite |
Immatriculée en qualité de courtier auprès de l’ORIAS, nous intervenons pour vous (personne morale ou physique) dans l’analyse et la mise en place de votre régime complémentaire en matière de :
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Le crédit |
L'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement est l'activité qui consiste à vous présenter, vous proposer ou vous aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer avec vous tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation comme la négociation ou la renégociation de vos prêts immobiliers (résidence principale, secondaire, locative…).
Article L519-1 - Modifié par Loi n°2013-100 du 28 janvier 2013 - art. 9
CAPITIS CONSEIL SAVOIE veille à apporter à ses clients la meilleure qualité de service. Toutefois, des difficultés peuvent survenir dans la gestion de votre compte.
En cas de litige ou de réclamation, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation :
- par mail : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.
- à l’aide du formulaire de réclamation mis à disposition sur le site internet
- par courrier à l'adresse suivante : CAPITIS CONSEIL SAVOIE - 2, rue Claude Martin 73000 CHAMBERY
ou à son conseiller habituel, qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.
A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer le Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02, Mme Marielle COHEN-BRANCHE, https://www.amf-france.org/fr/le-mediateur.
En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.
Depuis le 1er juillet 2013, CAPITIS CONSEIL SAVOIE, société de gestion de patrimoine est implantée à Chambéry (73 - Savoie).
Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé (conseil financier, placement, fiscalité, investissement immobilier, protection sociale et retraite, crédit...).
Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant prendre de risques inconsidérés.
Enfin nous croyons à l’interprofessionnalité en faisant intervenir dans le cadre de certaines missions d’autres acteurs aux activités telles que des notaires, des experts-comptables, des avocats ou des experts immobiliers.
Des solutions pour chacun d'entre vous :
La gestion de patrimoine pour les particuliers
Vous êtes une personne physique : salarié, profession libérale, artisan, commerçant… ? Cliquez ici
Particuliers - Professionnels
La gestion de patrimoine pour les professionnels
Vous êtes une personne morale : travailleur indépendant, entreprise SARL, SAS… ? Cliquez ici
Notre Approche de la Gestion de Patrimoine
Nous convenons ensemble d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons les objectifs et analysons votre situation patrimoniale.
Dans un second temps, nous étudions différentes solutions sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs.
Nous mettons en œuvre la stratégie retenue parmi une sélection d’offres précédemment proposées.
Afin d’obtenir votre meilleur niveau de satisfaction, nous vous proposons un bilan régulier qui vous informe des évolutions de vos investissements et des nouvelles opportunités.
Nous avons le souci d’accompagner au mieux nos clients et prospects pour leur apporter la meilleure solution pour leur patrimoine personnel et professionnel. Nous nous efforçons ainsi d’offrir la meilleure qualité de service possible grâce au suivi régulier et à la disponibilité de notre équipe.
Bien évidemment, nous respectons la réglementation en vigueur dans notre métier : qui nous oblige à maintenir un certain niveau de compétence (validation de formations obligatoires tous les ans), une éthique et un esprit ouvert sur le monde qui nous entoure (évolutions économiques, marchés financiers….).
Par ailleurs, l’indépendance du capital de notre société nous permet de nous ajuster au mieux en fonction de vos besoins et nous laisse une réelle liberté dans le référencement de solutions et l’établissement de conventions avec divers « producteurs » (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…).
Nous avons à cœur d’instaurer une relation de confiance avec nos clients et prescripteurs. Par nos diverses missions, nous répondons à vos attentes pour créer ou recréer de la valeur à votre patrimoine, ce dernier pouvant être financier, immobilier, mais aussi protecteur (prévoyance), bien assuré (protection sociale), endetté (crédit), optimisé…
Les valeurs qui motivent la société CAPITIS CONSEIL SAVOIE s’appuie donc sur un seul et un même principe, l’œuvre de création.
Nous vous informons que notre société sera fermée du lundi 14 août au vendredi 1er septembre 2023 inclus. Vous trouverez les coordonnées des principaux établissements que vous pouvez contacter en cas de nécessité, durant cette période en cliquant sur "Lire la suite".
Se rendre au bureau de Chambéry
Nous vous accueillons dans nos bureaux de Chambéry à l'adresse suivante :
