Conseil en Gestion de Patrimoine
Intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP en Janvier 2024
Chère Madame, Cher Monsieur,
En accord avec Jean-Michel Coy, gérant de CAPITIS Conseil Savoie, et dans le respect d’une vision commune du métier qui place l’humain au coeur de la relation de conseil, nous avons le plaisir de vous faire part de l’intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP, Expertise Patrimoniale et Sociale.
Le groupe SYNALP a une activité de conseil en gestion de patrimoine, spécialisée dans l’ingénierie patrimoniale, les investissements financiers et immobiliers, l’assurance des personnes et des biens. À l’appui de son expérience, accumulée en accompagnant des familles pour certaines d’entre elles depuis plus de 30 ans, notre groupe met à votre service les compétences d’une équipe structurée, composée de conseillers passionnés et tous spécialistes dans leur domaine, et la synergie de son réseau actif de professionnels du Droit et du Chiffre : Notaires, Avocats, Experts-comptables.
Ainsi, nous nous engageons à vos côtés à :
• Préserver un modèle de valeurs basé sur l’écoute, l’empathie et la bienveillance ;
• Assurer la qualité du service dont vous avez toujours cherché à bénéficier ;
• Poursuivre, grâce à de nouvelles compétences, le développement de prestations de conseil que vous appréciez déjà depuis des années.
Soucieux d’une transition la plus fluide possible, nous conservons les bureaux de Chambéry dans lesquels Patricia Dubois continuera sa mission sans changement.
Le cabinet a aussi le plaisir d’accueillir Marie Brackers de Hugo, diplômée d’un master en Finance de Marché (BAC+5), avec plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine.
N’hésitez donc pas dès à présent à joindre Patricia directement au 04.79.96.25.03 (patriciadubois@capitis.com ou contact-savoie@capitis.com) et/ou Marie au 06.67.67.12.30 (m.brackers@synalp.fr) pour toutes vos questions financières, immobilières, fiscales, sociales ou juridiques, SYNALP prendra soin de répondre avec diligence et avec l’appui d’un conseiller référent pour chaque domaine d’intervention :
- Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise, des particuliers et des retraités ;
- Investissements financiers et suivi des allocations d’actifs ;
- Trésorerie d’entreprise ;
- Conseils juridiques et fiscaux ;
- Gestion de patrimoine des personnes protégées ;
- Investissements immobiliers (neuf & ancien), gestion/location immobilière, syndic de copropriété ;
- Protection sociale individuelle et collective (complémentaire frais de soins, prévoyance, décès) ;
- Evaluation, optimisation et liquidation des droits retraite ;
- Epargne retraite individuelle et collective (personnelle et/ou professionnelle, plan d’entreprise) ;
- Epargne salariale (PEE, intéressement, participation) ;
- Assurances des biens et des responsabilités professionnels.
Motivée et mobilisée, toute l’équipe SYNALP est à votre disposition pour la suite à écrire ensemble.
Nous vous souhaitons bonne réception de ces informations, et restons à votre entière disposition pour tout complément d’information.
| Pour l’équipe Synalp, Messieurs Laurent Journet - Benjamin Bertrand – Sébastien Labens Dirigeants - Associés |
Pour Capitis Conseil Savoie Monsieur Jean-Michel Coy Gérant |
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L'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement est l'activité qui consiste à vous présenter, vous proposer ou vous aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer avec vous tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation comme la négociation ou la renégociation de vos prêts immobiliers (résidence principale, secondaire, locative…).
Article L519-1 - Modifié par Loi n°2013-100 du 28 janvier 2013 - art. 9
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Qu'est-ce que le contrat Capitis Web service ? |
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Grâce à ce contrat, visualisez l'ensemble de vos placements Capitis, valorisés quotidiennement. À cela s'ajoute 2 logiciels pour la saisie de votre patrimoine et pour accéder à de nombreuses solutions selon vos objectifs patrimoniaux. Nous avons imaginé ce contrat pour vous faire gagner en ergonomie, en pédagogie, en temps et en sécurité. |
Ce contrat vous permet de disposer d'un espace sur le WEB, dédié à trois zones distinctes et complémentaires : Mes avoirs - Mon patrimoine / Audit / Mémento - GED
Pour visualiser la totalité de vos actifs confiés à notre société, valorisés chaque jour et cela quelque soit le nombre de comptes titres et de contrats d'Assurances vie que vous possédez soit un gain en temps incontestable.
Un outil pour la gestion globale de votre patrimoine est mis à votre disposition. Ainsi, vous pouvez saisir la globalité de votre patrimoine dans des champs que nous appelons " zone de saisie " matérialisés par des zones bleues et le logiciel vous donne en instantané les calculs dans des zones appelées " zones calculées ", zones en orange.
Dès lors que vous aurez saisi la totalité de votre patrimoine global, vous aurez la possibilité de cocher des objectifs importants à vos yeux ( Retraite, Prévoyance, Impôts, Transmission,...), le logiciel vous " poussera " différentes solutions existantes vous permettant d'atteindre ses objectifs.
Il vous appartiendra alors de contacter ou non votre conseiller financier Capitis Conseil pour vous en dire plus.
Une très importante base documentaire dédiée à la gestion de patrimoine est à votre disposition dans le produit Mémento pour que vous puissiez approfondir vos connaissances.
Dans l'espace sécurisé " GED ", vous pouvez déposer en tout lieu à condition que vous soyez équipé d'une connexion internet, d'un scanner ou d'une imprimante multifonction, vos fichiers ou vos papiers personnels importants. C'est toujours un grand confort de les utiliser ou de les fournir depuis n'importe quel coin du monde.
Vous avez l'entière liberté d'autoriser ou non l'accès à votre espace CAPITIS WEB SERVICE à votre conseiller financier Capitis Conseil. Dans l'espace " Mon patrimoine ", vous pourrez saisir l'ensemble de votre patrimoine (vos avoirs , vos dettes, vos revenus, vos charges). Vous disposez donc d'un outil de saisie de votre patrimoine global, allant au delà des actifs que vous nous avez confié. Ce logiciel a été conçu en 2 grandes zones essentielles :
- Des zones de saisies :
Elles sont matérialisées par les champs bleus et sont au nombre de 4 ( Foyer - Patrimoine - Crédit - Assurance) . Dans chacune d'elle, vous pouvez saisir le détail de votre patrimoine.
- Des zones de résultats instantanés :
Elles sont matérialisées par les lignes oranges qui sont au nombre de 5 (Impôt sur le revenu - Impôt sur la fortune - Succession - retraite - Budget) .
Grâce à cette architecture, vous visualisez immédiatement les résultats et les calculs de vos différentes saisies. Ensuite, vous pouvez appeler la fonction diagnostic qui vous renseigne sur les solutions existantes répondant aux objectifs patrimoniaux que vous aurez choisi. Bien que nous ayons traité ses solutions de manière explicite et synthétique, il se peut que vous éprouviez l'envie de les approfondir.
Vous aurez alors 2 choix : le signaler par un envoi d'email automatique à votre conseiller Capitis Conseil ou l'utiliser librement en vous aidant également avec l'importante base documentaire que vous découvrirez sous la rubrique " Mémento ".
La fonction accès unique est tout à fait fondamentale. En effet, outre la simplicité qu'elle représente, elle vous permet d'arriver dans un espace entièrement sécurisé avec un seul et même identifiant. En effet, sans ce contrat, il vous faut nous demander de vous adresser vos différentes positions ou consulter par vous-même les différents sites internet de nos partenaires fournisseurs, avec à chaque fois des identifiants et mots de passe différents.
En déposant en ce " lieu informatique " vos papiers personnels, vous savez que vous êtes protégé contre le risque de perte, de vol ou de destruction. Nous attirons toutefois votre attention sur le fait que certains papiers perdent leurs preuves juridiques (passeport, diplôme,...) si vous ne possédez pas l'original papier.
Grâce à un seul mot de passe, vous accédez dans l'espace " Mes avoirs", à la consolidation de l'ensemble des avoirs que vous détenez au sein de notre société (hors prévoyance et immobilier direct).
Ainsi, si vous détenez plusieurs contrats de valeur mobilières et contrats d'assurances par capitalisation, vous bénéficiez d'une vision globale de l'ensemble de vos avoirs, valorisés chaque jours. De plus, vous bénéficiez de plusieurs modes d'affichages (par contrats, par société de gestion, par support,...) vous offrant une vision plus fine de vos avoir.
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l'ISF n'est pas mort, mais presque !
L'investissement financier directement à destination des PME.
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En terme de placements financiers, CAPITIS CONSEIL SAVOIE développe son expertise principalement sur :
L'assurance vie
Les marchés financiers
C'est le placement incontournable pour de nombreux français (FFSA), grâce à une fiscalité attractive des plus-values et des droits de succession.
De plus, sa rentabilité peut être formatée de nombreuses manières visant à trouver le juste équilibre entre sécurité maximale et/ou recherche de performances élevées.
Choisir entre un contrat à versements libres, à prime unique ou à versements périodiques, opter pour un compte en euros ou en unités de compte, définir une durée...
Autant de questions que l'on doit se poser avant d'investir et dont nous maîtrisons les conséquences.
Capitis Conseil Savoie sélectionne pour ses clients des contrats d'assurance-vie par capitalisation auprès de compagnies d'assurances partenaires de renom, afin de répondre à leurs besoins spécifiques ou à une logique de diversification pour des patrimoines importants.
Notre conseil est intimement lié à la découverte et à la compréhension des objectifs patrimoniaux de nos clients.
Conseiller est la première étape de nos interventions.
Par conséquent, le législateur a décidé (loi nº 2003-706 du 1 août 2003 art. 55 journal officiel du 2 août 2003) d'accorder, sous certaines conditions strictes, le statut de Conseil en Investissements Financiers aux acteurs de notre profession.
CAPITIS CONSEIL SAVOIE a opté pour ce statut, qui place notre relation avec nos clients sous le règne de l'écrit et de la transparence.
Ainsi, lorsque nous entrons en relation avec de futurs clients, en qualité de CIF, nous sommes tenus de respecter le formalisme suivant :
1) Nous présenter de manière précise et écrite grâce à un document "d'entrée en relation" (art. 325-5 du règlement AMF).
2) Réaliser la découverte de ses objectifs, de son horizon d'investissement, de ses compétences financières et dresser avec lui la situation précise de son patrimoine (art.541 du code monétaire et financier).
Nous lui adressons alors une "lettre de mission" (art. 325-6 du règlement AMF) dans laquelle nous lui indiquons notre compréhension de sa situation personnelle, les moyens mis en oeuvre pour y répondre et le montant de nos honoraires.
Nous clôturons notre mission en lui remettant une étude patrimoniale correspondant à la mission confiée.
Notre mission de conseil terminée, notre client décide de nous confier ou non la mise en place des solutions financières préconisées dans notre étude patrimoniale.
Nous établissons alors un document de fin de mission.
Capitis Conseil Savoie n'est pas une société de gestion.
A ce titre, nous ne pratiquons pas la gestion directe de portefeuilles sous mandat.
Les analyses de portefeuilles sont confiées à nos partenaires.
Nous avons développé un haut niveau d'expertise en terme de multigestion : connaissance et suivi de plusieurs centaines de SICAV et fonds, gérés par plus de 40 établissements financiers différents.
Un membre de notre équipe est exclusivement dédié à cette activité.
Nous pratiquons la RTO : Réception et Transmission d'Ordres, sur parts et actions d’organismes de placements collectifs.
Notre savoir-faire, pour cette partie de notre activité, consiste à sélectionner les OPCVM les plus adaptés au profil de nos clients.
En revanche, notre statut de CIF nous interdit de procéder à des ventes ou des achats sans l'accord formel de nos clients. C'est là un gage de sécurité pour eux.
Des solutions pour chacun d'entre vous :
La gestion de patrimoine pour les particuliers
Vous êtes une personne physique : salarié, profession libérale, artisan, commerçant… ? Cliquez ici
Particuliers - Professionnels
La gestion de patrimoine pour les professionnels
Vous êtes une personne morale : travailleur indépendant, entreprise SARL, SAS… ? Cliquez ici
Notre Approche de la Gestion de Patrimoine
Nous convenons ensemble d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons les objectifs et analysons votre situation patrimoniale.
Dans un second temps, nous étudions différentes solutions sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs.
Nous mettons en œuvre la stratégie retenue parmi une sélection d’offres précédemment proposées.
Afin d’obtenir votre meilleur niveau de satisfaction, nous vous proposons un bilan régulier qui vous informe des évolutions de vos investissements et des nouvelles opportunités.
Nous avons le souci d’accompagner au mieux nos clients et prospects pour leur apporter la meilleure solution pour leur patrimoine personnel et professionnel. Nous nous efforçons ainsi d’offrir la meilleure qualité de service possible grâce au suivi régulier et à la disponibilité de notre équipe.
Bien évidemment, nous respectons la réglementation en vigueur dans notre métier : qui nous oblige à maintenir un certain niveau de compétence (validation de formations obligatoires tous les ans), une éthique et un esprit ouvert sur le monde qui nous entoure (évolutions économiques, marchés financiers….).
Par ailleurs, l’indépendance du capital de notre société nous permet de nous ajuster au mieux en fonction de vos besoins et nous laisse une réelle liberté dans le référencement de solutions et l’établissement de conventions avec divers « producteurs » (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…).
Nous avons à cœur d’instaurer une relation de confiance avec nos clients et prescripteurs. Par nos diverses missions, nous répondons à vos attentes pour créer ou recréer de la valeur à votre patrimoine, ce dernier pouvant être financier, immobilier, mais aussi protecteur (prévoyance), bien assuré (protection sociale), endetté (crédit), optimisé…
Les valeurs qui motivent la société CAPITIS CONSEIL SAVOIE s’appuie donc sur un seul et un même principe, l’œuvre de création.
Nous vous informons que notre société sera fermée du lundi 14 août au vendredi 1er septembre 2023 inclus. Vous trouverez les coordonnées des principaux établissements que vous pouvez contacter en cas de nécessité, durant cette période en cliquant sur "Lire la suite".
Se rendre au bureau de Chambéry
Nous vous accueillons dans nos bureaux de Chambéry à l'adresse suivante :
