Conseil en Gestion de Patrimoine
Intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP en Janvier 2024
Chère Madame, Cher Monsieur,
En accord avec Jean-Michel Coy, gérant de CAPITIS Conseil Savoie, et dans le respect d’une vision commune du métier qui place l’humain au coeur de la relation de conseil, nous avons le plaisir de vous faire part de l’intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP, Expertise Patrimoniale et Sociale.
Le groupe SYNALP a une activité de conseil en gestion de patrimoine, spécialisée dans l’ingénierie patrimoniale, les investissements financiers et immobiliers, l’assurance des personnes et des biens. À l’appui de son expérience, accumulée en accompagnant des familles pour certaines d’entre elles depuis plus de 30 ans, notre groupe met à votre service les compétences d’une équipe structurée, composée de conseillers passionnés et tous spécialistes dans leur domaine, et la synergie de son réseau actif de professionnels du Droit et du Chiffre : Notaires, Avocats, Experts-comptables.
Ainsi, nous nous engageons à vos côtés à :
• Préserver un modèle de valeurs basé sur l’écoute, l’empathie et la bienveillance ;
• Assurer la qualité du service dont vous avez toujours cherché à bénéficier ;
• Poursuivre, grâce à de nouvelles compétences, le développement de prestations de conseil que vous appréciez déjà depuis des années.
Soucieux d’une transition la plus fluide possible, nous conservons les bureaux de Chambéry dans lesquels Patricia Dubois continuera sa mission sans changement.
Le cabinet a aussi le plaisir d’accueillir Marie Brackers de Hugo, diplômée d’un master en Finance de Marché (BAC+5), avec plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine.
N’hésitez donc pas dès à présent à joindre Patricia directement au 04.79.96.25.03 (patriciadubois@capitis.com ou contact-savoie@capitis.com) et/ou Marie au 06.67.67.12.30 (m.brackers@synalp.fr) pour toutes vos questions financières, immobilières, fiscales, sociales ou juridiques, SYNALP prendra soin de répondre avec diligence et avec l’appui d’un conseiller référent pour chaque domaine d’intervention :
- Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise, des particuliers et des retraités ;
- Investissements financiers et suivi des allocations d’actifs ;
- Trésorerie d’entreprise ;
- Conseils juridiques et fiscaux ;
- Gestion de patrimoine des personnes protégées ;
- Investissements immobiliers (neuf & ancien), gestion/location immobilière, syndic de copropriété ;
- Protection sociale individuelle et collective (complémentaire frais de soins, prévoyance, décès) ;
- Evaluation, optimisation et liquidation des droits retraite ;
- Epargne retraite individuelle et collective (personnelle et/ou professionnelle, plan d’entreprise) ;
- Epargne salariale (PEE, intéressement, participation) ;
- Assurances des biens et des responsabilités professionnels.
Motivée et mobilisée, toute l’équipe SYNALP est à votre disposition pour la suite à écrire ensemble.
Nous vous souhaitons bonne réception de ces informations, et restons à votre entière disposition pour tout complément d’information.
| Pour l’équipe Synalp, Messieurs Laurent Journet - Benjamin Bertrand – Sébastien Labens Dirigeants - Associés |
Pour Capitis Conseil Savoie Monsieur Jean-Michel Coy Gérant |
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Quels que soient vos revenus, se constituer un patrimoine est possible. Le meilleur moyen pour ce faire est de bénéficier de conseils judicieux pour épargner le plus tôt possible.
Toutefois, pour que cette épargne soit efficace, il est nécessaire, avant tout, de définir vos objectifs :
En fonction de votre projet et de vos capacités d’épargne, vous devrez rechercher le meilleur placement pour investir dans de bonnes conditions. La rémunération des différents livrets bancaires n’est certes plus rentable mais il existe, de multiples solutions existent pour se constituer un patrimoine.
CAPITIS CONSEIL SAVOIE, spécialisé dans la gestion de patrimoine, vous conseille et vous accompagne pour constituer et optimiser votre patrimoine ainsi que pour concrétiser vos projets. Que ce soit dans le cadre d’une pré-retraite, d’un voyage, concernant l’avenir de vos enfants ou le financement du bien immobilier de vos rêves ou de votre entreprise, toutes les solutions doivent être étudiées afin que vous ayez toutes les clés en main.
Notre société met toute son expertise à votre disposition afin de vous offrir des résultats à la hauteur de vos objectifs et ce dans d’excellentes conditions. Des analyses régulières sont réalisées sur les fonds par des personnes expérimentées. Le but étant de proposer une sélection de plusieurs fonds performants en tenant compte de la classe d’actif, du lieu géographique d’investissement et de la valorisation.
Face aux aléas de la vie, il apparaît primordial d’être bien couvert pour soi mais également pour ses proches. Par la mise en place de contrats d’assurance de la personne ou de prévoyance, la pérennité de votre patrimoine établi ou en cours de constitution en sera mieux renforcée. Pour ainsi mieux vous protéger, nous vous accompagnerons dans la mise en place de solutions sur mesure.
Par une bonne protection et des garanties actualisées très régulièrement, vous pourrez obtenir un capital ou des rentes suite à « un accident de la vie ». Vos proches, dans certains cas, pourront tout aussi bien bénéficier des ces garanties.
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Au terme de la carrière professionnelle, une nouvelle phase de la vie se présente avec la retraite. Généralement les revenus subissent une baisse face à des charges aux niveaux parfois inchangés. Cette étape doit être anticipée et non subie. Nous pouvons ainsi vous accompagner en mettant en place des solutions sous différentes formes afin de conserver un certain niveau de revenus et une fiscalité maîtrisée.
La retraite qui se base sur le système de la répartition et d’une certaine solidarité entre cotisants et retraités est vouée à subir de nouvelles réformes. L’âge de retraite et le montant des pensions seront impactés d’où l’importance de se constituer « sa propre retraite ».
Par des événements familiaux (succession) ou par des opérations annexes (cession d’actifs immobiliers ou professionnels), chaque individu peut se retrouver à la tête d’une somme d’argent. Nous vous accompagnerons pour valoriser au mieux ce capital en prenant compte de votre appétence au risque, votre horizon d’investissement et votre besoin ou non de disponibilité immédiate.
Avec une fiscalité en apparence complexe, des supports sécurisés peu ou pas rémunérés et un marché action parfois très volatil, nous vous trouverons la solution et « l’enveloppe » fiscale en adéquation avec vos objectifs.
Par une capacité d’épargne régulière ou un effort de remboursement d’emprunt, il est possible de se constituer un patrimoine sous différentes formes (financier ou immobilier). En prenant compte de vos revenus et de vos charges régulières, nous pourrons vous accompagner dans ce projet qui se concrétisera dans le temps selon un horizon d’investissement correspondant à des étapes clefs de la vie (achat d’une résidence principale, apport pour un projet ou la retraite…).
Des taux d’emprunt historiquement bas, nous vous accompagnerons à trouver le meilleur financement pour vous.
Au travers du crédit, vous pourrez ainsi bénéficier de conditions très favorables pour financer vos projets d’achat immobilier tout en assurant leur pérennité grâce à l’assurance emprunteur.
Au cours de sa vie, chaque individu possédant un patrimoine sous divers formes (immobilier, financier…) peut être en pleine réflexion et tendre à d’autres aspirations. Nous pouvons ainsi vous accompagner en vous proposant une réelle stratégie qui passerait par certains arbitrages (ventes, arbitrages) afin de mieux répondre à vos attentes (transmission, cession…).
Une étude patrimoniale peut être la base d’un état des lieux de vos actifs et de vos diverses charges (impôt, crédit…) Par cet objectif de réorganisation, nous pourrons ainsi vous présenter diverses préconisations.
Des solutions pour chacun d'entre vous :
La gestion de patrimoine pour les particuliers
Vous êtes une personne physique : salarié, profession libérale, artisan, commerçant… ? Cliquez ici
Particuliers - Professionnels
La gestion de patrimoine pour les professionnels
Vous êtes une personne morale : travailleur indépendant, entreprise SARL, SAS… ? Cliquez ici
Notre Approche de la Gestion de Patrimoine
Nous convenons ensemble d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons les objectifs et analysons votre situation patrimoniale.
Dans un second temps, nous étudions différentes solutions sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs.
Nous mettons en œuvre la stratégie retenue parmi une sélection d’offres précédemment proposées.
Afin d’obtenir votre meilleur niveau de satisfaction, nous vous proposons un bilan régulier qui vous informe des évolutions de vos investissements et des nouvelles opportunités.
Nous avons le souci d’accompagner au mieux nos clients et prospects pour leur apporter la meilleure solution pour leur patrimoine personnel et professionnel. Nous nous efforçons ainsi d’offrir la meilleure qualité de service possible grâce au suivi régulier et à la disponibilité de notre équipe.
Bien évidemment, nous respectons la réglementation en vigueur dans notre métier : qui nous oblige à maintenir un certain niveau de compétence (validation de formations obligatoires tous les ans), une éthique et un esprit ouvert sur le monde qui nous entoure (évolutions économiques, marchés financiers….).
Par ailleurs, l’indépendance du capital de notre société nous permet de nous ajuster au mieux en fonction de vos besoins et nous laisse une réelle liberté dans le référencement de solutions et l’établissement de conventions avec divers « producteurs » (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…).
Nous avons à cœur d’instaurer une relation de confiance avec nos clients et prescripteurs. Par nos diverses missions, nous répondons à vos attentes pour créer ou recréer de la valeur à votre patrimoine, ce dernier pouvant être financier, immobilier, mais aussi protecteur (prévoyance), bien assuré (protection sociale), endetté (crédit), optimisé…
Les valeurs qui motivent la société CAPITIS CONSEIL SAVOIE s’appuie donc sur un seul et un même principe, l’œuvre de création.
Nous vous informons que notre société sera fermée du lundi 14 août au vendredi 1er septembre 2023 inclus. Vous trouverez les coordonnées des principaux établissements que vous pouvez contacter en cas de nécessité, durant cette période en cliquant sur "Lire la suite".
Se rendre au bureau de Chambéry
Nous vous accueillons dans nos bureaux de Chambéry à l'adresse suivante :
