Quels que soient vos revenus, se constituer un patrimoine est possible. Le meilleur moyen pour ce faire est de bénéficier de conseils judicieux pour épargner le plus tôt possible.
Toutefois, pour que cette épargne soit efficace, il est nécessaire, avant tout, de définir vos objectifs :
En fonction de votre projet et de vos capacités d’épargne, vous devrez rechercher le meilleur placement pour investir dans de bonnes conditions. La rémunération des différents livrets bancaires n’est certes plus rentable mais il existe, de multiples solutions existent pour se constituer un patrimoine.
CAPITIS CONSEIL SAVOIE, spécialisé dans la gestion de patrimoine, vous conseille et vous accompagne pour constituer et optimiser votre patrimoine ainsi que pour concrétiser vos projets. Que ce soit dans le cadre d’une pré-retraite, d’un voyage, concernant l’avenir de vos enfants ou le financement du bien immobilier de vos rêves ou de votre entreprise, toutes les solutions doivent être étudiées afin que vous ayez toutes les clés en main.
Notre société met toute son expertise à votre disposition afin de vous offrir des résultats à la hauteur de vos objectifs et ce dans d’excellentes conditions. Des analyses régulières sont réalisées sur les fonds par des personnes expérimentées. Le but étant de proposer une sélection de plusieurs fonds performants en tenant compte de la classe d’actif, du lieu géographique d’investissement et de la valorisation.
Face aux aléas de la vie, il apparaît primordial d’être bien couvert pour soi mais également pour ses proches. Par la mise en place de contrats d’assurance de la personne ou de prévoyance, la pérennité de votre patrimoine établi ou en cours de constitution en sera mieux renforcée. Pour ainsi mieux vous protéger, nous vous accompagnerons dans la mise en place de solutions sur mesure.
Par une bonne protection et des garanties actualisées très régulièrement, vous pourrez obtenir un capital ou des rentes suite à « un accident de la vie ». Vos proches, dans certains cas, pourront tout aussi bien bénéficier des ces garanties.
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Au terme de la carrière professionnelle, une nouvelle phase de la vie se présente avec la retraite. Généralement les revenus subissent une baisse face à des charges aux niveaux parfois inchangés. Cette étape doit être anticipée et non subie. Nous pouvons ainsi vous accompagner en mettant en place des solutions sous différentes formes afin de conserver un certain niveau de revenus et une fiscalité maîtrisée.
La retraite qui se base sur le système de la répartition et d’une certaine solidarité entre cotisants et retraités est vouée à subir de nouvelles réformes. L’âge de retraite et le montant des pensions seront impactés d’où l’importance de se constituer « sa propre retraite ».
Par des événements familiaux (succession) ou par des opérations annexes (cession d’actifs immobiliers ou professionnels), chaque individu peut se retrouver à la tête d’une somme d’argent. Nous vous accompagnerons pour valoriser au mieux ce capital en prenant compte de votre appétence au risque, votre horizon d’investissement et votre besoin ou non de disponibilité immédiate.
Avec une fiscalité en apparence complexe, des supports sécurisés peu ou pas rémunérés et un marché action parfois très volatil, nous vous trouverons la solution et « l’enveloppe » fiscale en adéquation avec vos objectifs.
Par une capacité d’épargne régulière ou un effort de remboursement d’emprunt, il est possible de se constituer un patrimoine sous différentes formes (financier ou immobilier). En prenant compte de vos revenus et de vos charges régulières, nous pourrons vous accompagner dans ce projet qui se concrétisera dans le temps selon un horizon d’investissement correspondant à des étapes clefs de la vie (achat d’une résidence principale, apport pour un projet ou la retraite…).
Des taux d’emprunt historiquement bas, nous vous accompagnerons à trouver le meilleur financement pour vous.
Au travers du crédit, vous pourrez ainsi bénéficier de conditions très favorables pour financer vos projets d’achat immobilier tout en assurant leur pérennité grâce à l’assurance emprunteur.
Au cours de sa vie, chaque individu possédant un patrimoine sous divers formes (immobilier, financier…) peut être en pleine réflexion et tendre à d’autres aspirations. Nous pouvons ainsi vous accompagner en vous proposant une réelle stratégie qui passerait par certains arbitrages (ventes, arbitrages) afin de mieux répondre à vos attentes (transmission, cession…).
Une étude patrimoniale peut être la base d’un état des lieux de vos actifs et de vos diverses charges (impôt, crédit…) Par cet objectif de réorganisation, nous pourrons ainsi vous présenter diverses préconisations.
Nous vous accueillons dans nos bureaux de Chambéry à l'adresse suivante :
