Conseil en Gestion de Patrimoine
Intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP en Janvier 2024
Chère Madame, Cher Monsieur,
En accord avec Jean-Michel Coy, gérant de CAPITIS Conseil Savoie, et dans le respect d’une vision commune du métier qui place l’humain au coeur de la relation de conseil, nous avons le plaisir de vous faire part de l’intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP, Expertise Patrimoniale et Sociale.
Le groupe SYNALP a une activité de conseil en gestion de patrimoine, spécialisée dans l’ingénierie patrimoniale, les investissements financiers et immobiliers, l’assurance des personnes et des biens. À l’appui de son expérience, accumulée en accompagnant des familles pour certaines d’entre elles depuis plus de 30 ans, notre groupe met à votre service les compétences d’une équipe structurée, composée de conseillers passionnés et tous spécialistes dans leur domaine, et la synergie de son réseau actif de professionnels du Droit et du Chiffre : Notaires, Avocats, Experts-comptables.
Ainsi, nous nous engageons à vos côtés à :
• Préserver un modèle de valeurs basé sur l’écoute, l’empathie et la bienveillance ;
• Assurer la qualité du service dont vous avez toujours cherché à bénéficier ;
• Poursuivre, grâce à de nouvelles compétences, le développement de prestations de conseil que vous appréciez déjà depuis des années.
Soucieux d’une transition la plus fluide possible, nous conservons les bureaux de Chambéry dans lesquels Patricia Dubois continuera sa mission sans changement.
Le cabinet a aussi le plaisir d’accueillir Marie Brackers de Hugo, diplômée d’un master en Finance de Marché (BAC+5), avec plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine.
N’hésitez donc pas dès à présent à joindre Patricia directement au 04.79.96.25.03 (patriciadubois@capitis.com ou contact-savoie@capitis.com) et/ou Marie au 06.67.67.12.30 (m.brackers@synalp.fr) pour toutes vos questions financières, immobilières, fiscales, sociales ou juridiques, SYNALP prendra soin de répondre avec diligence et avec l’appui d’un conseiller référent pour chaque domaine d’intervention :
- Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise, des particuliers et des retraités ;
- Investissements financiers et suivi des allocations d’actifs ;
- Trésorerie d’entreprise ;
- Conseils juridiques et fiscaux ;
- Gestion de patrimoine des personnes protégées ;
- Investissements immobiliers (neuf & ancien), gestion/location immobilière, syndic de copropriété ;
- Protection sociale individuelle et collective (complémentaire frais de soins, prévoyance, décès) ;
- Evaluation, optimisation et liquidation des droits retraite ;
- Epargne retraite individuelle et collective (personnelle et/ou professionnelle, plan d’entreprise) ;
- Epargne salariale (PEE, intéressement, participation) ;
- Assurances des biens et des responsabilités professionnels.
Motivée et mobilisée, toute l’équipe SYNALP est à votre disposition pour la suite à écrire ensemble.
Nous vous souhaitons bonne réception de ces informations, et restons à votre entière disposition pour tout complément d’information.
| Pour l’équipe Synalp, Messieurs Laurent Journet - Benjamin Bertrand – Sébastien Labens Dirigeants - Associés |
Pour Capitis Conseil Savoie Monsieur Jean-Michel Coy Gérant |
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Madame, Monsieur,
Vous avez été nombreuses et nombreux à nous appeler depuis le début de l’année pour nous demander ce qu'il faut comprendre de la baisse vertigineuse des marchés financiers et surtout, ce qu'il faut faire. D’autres parmi vous ont paniqué et ont capitulé en vendant l’intégralité de leurs positions.
Le 11 février, les bourses européennes ont fini à leur plus bas niveau depuis l'été 2013 avec pour le marché français un CAC 40 sous 3900 points. L'indice des banques européenne est quant à lui à -28 % depuis le 1er janvier.
Il y a longtemps que je n'avais pas ressenti le besoin de de reprendre ma plume électronique car je partais du principe que vous êtes « surinformé(e)s » .Le problème est que nous vivons dans l’immédiateté de ces medias modernes qui nous apportent de nombreuses sujets de réflexion, (souvent présentés « de travers ») mais que nous n’avons plus le temps d’y réfléchir …
Je vais tenter de vous expliquer ce qui peut légitimement apparaître à bon nombre d'entre vous comme inexplicable….
L’exercice est toutefois délicat tant le sujet est compliqué et les niveaux de connaissance et d'appétence de notre clientèle pour la chose économique et financière sont variés.
En réalité il s'agit d'un engrenage qui a commencé fin novembre 2015 et qui repose sur les peurs suivantes :
Nous pourrions ajouter d'autres peurs résurgentes (Grèce, Portugal, Crise gouvernementale Espagnole et Brexit…) mais le menu ci-dessous nous paraît suffisamment copieux …..
Enfin, nous verrons à la fin de cet article ce qui pourrait ramener des éclaircies boursières.
En cette rentrée, nous venons vers vous pour commenter notre bel été, éclatant malgré les prévisions (les Cassandres financières ont été inventées pour que les météorologues ne soient plus les seuls à se tromper...) et vous faire part de notre sentiment de marché et des opportunités patrimoniales d'ici la fin de l'année. En effet, comme le rappelle Jacques Attali à la page 100 de son livre " Urgences françaises", la France est devenue sous la présidence actuelle, championne du monde en matière de taux d'imposition (57% pour les revenus du travail, 62% pour les revenus du capital, 75% pour les salariés les mieux payés). Ainsi un salarié travaille pour l'état de janvier à fin juillet. Il est donc normal que nous lui proposions notre aide pour préserver son gain de fin d'année...
Madame, Monsieur,
En ce début d'année, nous vous présentons bien sûr tous nos vœux de santé et de bonheur pour vous et vos proches. Cette année encore, découvrez une insertion sur notre site Internet qui reprend une maxime d'un grand homme qui nous semble être le plus en rapport avec l'actualité pour 2013 .L'objectif de cette newsletter est de vous commenter les grands événements financiers et fiscaux de l'année 2012 et de vous proposer quelques idées simples pour la gestion de votre patrimoine en 2013. Pour les idées plus sophistiquées rien ne remplacera une approche personnalisée.
| Madame, Monsieur,
Nous voici arrivés à la fin d’une campagne électorale bien « tactique » ; tant les deux candidats les plus « probables » se sont livrés, pour l’un à une distillation périodique de ses propositions et, pour l'autre, à un habile numéro consistant à proposer sans trop proposer tout en proposant… puisque son intérêt était dans la récupération du vote « contre » plutôt que la recherche du vote « pour ». Dans cette « partie d'échecs », les vrais enjeux économiques et financiers de la France et l'Europe n’ont pas été servis. Les deux protagonistes nous ont montré leurs compétences en marketing. Les écoles de commerce enseignent en effet que le marketing n'est pas « vendre ce que l'on produit » mais « produire ce que l'on peut vendre »… L'effroyable imprevu14 mars 2011Il y a déjà deux mois nous marquions le 20éme anniversaire de notre société en choisissant comme thème central : l'imprévu ... Pays émergés, pays submergés !... et vos placements CAPITIS ?...23 Août 2011Lors du 20ème anniversaire de Capitis Conseil, le 11 janvier dernier, nous demandions à Marc TOUATI d’animer une conférence sur le thème : « 1991- 2031 : Que d’imprévus, que de mutations, que d'opportunités !!! » (diaporama disponible ici). Le thème central de notre 20ème anniversaire était, en effet, L’IMPREVU … Puis, lors de la soirée, j'annonçais que les prochaines crises ne tarderaient pas à arriver… Sous l’effet d’une triple peur concernant la : - solvabilité des états, - solvabilité des banques, - croissance, les marchés financiers ont violemment décroché entre le 22 juillet et le 19 août. A titre d'exemple, notre indice domestique, le CAC 40, perdait plus de 21 % ! Tout a commencé par le problème de la dette des grands états européens. Le détonateur fut le 5 août lors de l’annonce, par l'agence de notation Standard and Poor’s, de la dégradation de la note de la dette des États-Unis. Quand le plafond devient plancher...16 novembre 2010
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La gestion de patrimoine pour les particuliers Vous êtes une personne physique : salarié, profession libérale, artisan, commerçant… ? Cliquez ici Particuliers - Professionnels 
La gestion de patrimoine pour les professionnels Vous êtes une personne morale : travailleur indépendant, entreprise SARL, SAS… ? Cliquez ici  Notre Approche de la Gestion de Patrimoine PREMIER ÉCHANGE LORS DE NOTRE RENCONTRENous convenons ensemble d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons les objectifs et analysons votre situation patrimoniale. ÉTUDE ET CHOIX DE VOS OBJECTIFSDans un second temps, nous étudions différentes solutions sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs. OPTIMISATION DE VOTRE SITUATIONNous mettons en œuvre la stratégie retenue parmi une sélection d’offres précédemment proposées. RENDEZ-VOUS SATISFACTION ET SUIVIAfin d’obtenir votre meilleur niveau de satisfaction, nous vous proposons un bilan régulier qui vous informe des évolutions de vos investissements et des nouvelles opportunités. 
Nos valeursNous avons le souci d’accompagner au mieux nos clients et prospects pour leur apporter la meilleure solution pour leur patrimoine personnel et professionnel. Nous nous efforçons ainsi d’offrir la meilleure qualité de service possible grâce au suivi régulier et à la disponibilité de notre équipe. Les valeurs qui motivent la société CAPITIS CONSEIL SAVOIE s’appuie donc sur un seul et un même principe, l’œuvre de création.
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